澳洲重拳出击：加密ATM交易限5000刀+双重身份核验，洗钱末日来临！

澳洲金融监管机构 AUSTRAC 推新规：现金交易上限 5,000 澳元、强化交易监控与客户审查，严打加密货币 ATM 诈骗。
（前情提要：美国加密货币交易首纳入 IRS 报税范围，残酷对比「台湾课税规定」到底多废？）

澳洲金融监管机构 AUSTRAC 正针对日益猖獗的加密货币 ATM 诈骗采取行动。官方数据显示，过去一年内相关诈骗损失已逾 310 万澳元，促使 AUSTRAC 于 6 月 3 日宣布实施新规，以强化监管并保护易受害的老年用户。

澳洲新规严打 ATM 犯罪

AUSTRAC 新规核心包括：现金交易上限 5,000 澳元（约 3,250 美元）、强制 ATM 设诈骗警示、强化交易监控与客户审查。该规定主要针对 ATM 营运商，同时 AUSTRAC 也鼓励接受现金的加密货币交易所采纳类似限制。

AUSTRAC 执行长 Brendan Thomas 表示：

「我们的目标是阻止犯罪分子引导受害者使用加密货币 ATM 以保护个人免受诈骗，同时保护企业免受剥削。有必要确保行业符合最低标准并减少 ATM 滥用。」

老年群体成诈骗目标

根据 Australian Federal Police (AFP) 与 ReportCyber，2024 年初至 2025 年初，共通报 150 起 ATM 诈骗，总损失达 310 万澳元（约 200 万美元），平均每案损失逾 2 万美元。

AUSTRAC 调查指，逾 50 岁用户占交易总值近 72%。AFP 数据也显示，近半报案受害者（72人）超过 50 岁，女性（102名）多于男性（47名）。主要诈骗类型为投资诈骗（63例）、勒索电邮（35例）及浪漫诈骗（24例）。

AFP Commander Graeme Marshall 指出：

「许多受骗者未意识到受害，不知如何报告或感尴尬。我们鼓励人们分享经历，提高公众意识，防止他人受害。」

ATM 数量激增，挑战监管应对

据了解，澳洲加密货币 ATM 数量近年急增。据 Coin ATM Radar，澳洲现有 1,819 台，远超 2022 年 8 月的 67 台，成全球第三大中心，仅次美、加。

AUSTRAC 估计，澳洲每年 ATM 交易量约 2.75 亿澳元，多数疑涉诈骗。为此，AUSTRAC 已与 Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) 以及 Crypto ATM Taskforce 合作打击金融犯罪、支援受害者，并在 ATM 附近分发教育材料，提升防诈意识。